PREVENCIÓN EN BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

Prevención en blanqueo de capitales y financiación del terrorismo

1 Consideraciones generales

• 1.1 Introducción
• 1.2 Definiciones
• 1.3 Proceso del blanqueo de capitales - etapas

2 Normativa

• 2.1 Disposiciones legales internacionales
• 2.2 Disposiciones legales nacionales
• 2.3 Obligaciones normativas
• 2.4 Infracciones y régimen sancionador

3 Normas de actuación órganos internos de prevención

• 3.1 Introducción
• 3.2 Comité de prevención del blanqueo de capitales
• 3.3 Unidad operativa de prevención del blanqueo de capitales
• 3.4 Representante ante el servicio ejecutivo sepblac

4 Política de admisión de clientes

• 4.1 Clientes no aceptados-rechazados
• 4.2 Clientes de inicio o mantenimiento de relación condicionada
• 4.3 Clientes que no son sujetos obligados de la norma pbc

5 Identificación y conocimiento del cliente

• 5.1 Identificación del cliente
• 5.2 Conocimiento del cliente

6 Detección de operaciones sospechosas

• 6.1 Detección descentralizada
• 6.2 Detección centralizada

7 Análisis de operaciones sospechosas

• 7.1 Apertura del proceso de análisis
• 7.2 Análisis del caso
• 7.3 Resultado del análisis
• 7.4 Propuesta de comunicación de operación sospechosa

8 Comunicación de operaciones

• 8.1 Reporting sistemático
• 8.2 Solicitudes de información del sepblac
• 8.3 Comunicación al sepblac de operaciones sospechosas
• 8.4 Solicitudes de colaboración de otras actividades

9 Temática específica

• 9.1 Abstención de ejecutar operaciones sospechosas
• 9.2 Deber de confidencialidad
• 9.3 Conservación de la documentación
• 9.4 Formación
• 9.5 Medios informáticos
• 9.6 Declaración s1
• 9.7 Modelo b3
• 9.8 Transferencias moneygram

10 Anexos

• 10.1 Relación de paraísos fiscales y territorios no cooperantes
• 10.2 Catálogo ejemplificativo de operaciones con riesgo
• 10.3 Carta informativa para clientes - sujeto obligado de régimen general
• 10.4 Carta informativa para clientes - sujeto obligado de régimen especial
• 10.5 Catálogo ejemplificativo de operaciones con riesgo
• 10.6 Cuestionario: cuestionario
• 10.7 Cuestionario: cuestionario final